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Scopri come ricercare i target, valutarne il merito di credito, confrontare imprese e mercati, monitorare la qualità del credito e assistere i tuoi clienti. Richiedi un incontro

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Perchè il sistema bancario utilizza Leanus

Leanus consente di potenziare (e in taluni casi sostituire) gli strumenti in uso dalle Direzioni Centrali e Territoriali senza sostenere costi di integrazione o effettuare interventi sul parco macchine e di supportare alcuni processi fondamentali per l’attività bancaria.

Alcuni esempi

SMART TARGETING. Grazie ad un potente motore di ricerca e al collegamento con le Banche Dati italiane e straniere, è possibile identificare le imprese che hanno un fabbisogno di credito e verificare subito la copertura di garanzie da parte del Fondo, la coerenza con le regole e i KPI della Direzione Crediti e molto altro.

VALUTAZIONE IMPRESA o DITTA. Rendiconto Finanziario, KPI Settoriali, Punti di Attenzione, Fascia Mediocredito Centrale, Cruscotto AQR, Riclassificazione Personalizzata, Benchmark e Business Plan sono solo alcune delle caratteristiche del modulo dedicato all’analisi e alla valutazione delle singole posizioni.

ANALISI PORTAFOGLI E POSIZIONAMENTO DELLA BANCA RISPETTO AL MERCATO Il modulo Analisi Gruppi consente di effettuare complesse analisi di portafoglio (incluso NPL, NPE) e di confrontare il portafoglio della Banca (per filiale, cap, area geografica o altro) con il mercato di riferimento e quindi di indirizzare l’azione commerciale. Il modulo consente anche di valutare in pochi istanti portafogli di imprese e di definirne il valore in relazione all’analisi del rischio.

MONITORAGGIO CREDITI. E’ possibile in pochi istanti ottenere avvisi e informazioni aggiornate su tutte le posizioni in portafoglio e valutarne eventuali modifiche del merito di credito

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Punti di forza

  • DB delle imprese italiane con Ricavi superiori a 500.000 Euro di Ricavi
  • Collegamento con l’archivio Bilanci della Camera di Commercio, di Altri Fornitori Italiani e Stranieri che consente l’elaborazione in tempo reale di qualsiasi bilancio depositato (copertura 100% in real time)
  • Caricamento di bilanci e situazioni contabili in formato standard. Elabora in tempo reale e senza intervento dell’utente documenti in formato XBRL, XML, CSV e altri formati prodotti da fornitori di Business Information e sistemi contabili che l’utente può caricare autonomamente dal proprio computer o scaricare dai registri ufficiali
  • Caricamento di bilanci e situazioni contabili proprietari in qualsiasi formato. Elabora in tempo reale bilanci, situazioni contabili intermedie, piani dei conti ed altri documenti di proprietà dell’utente riconducendoli ai medesimi schemi contabili previsti per le fonti ufficiali.
  • Uplaod da sistemi di contabilità. Elabora e riclassifica in tempo reale le situazioni contabili elaborate dai principali programmi di contabilità.
  • Input manuali. Consente l’inserimento manuale di situazioni contabili annuali e/o infrannuali.
  • Upload file di soggetti “stranieri”. Elabora in tempo reale i bilanci di società Spagnole e/o residenti in altri paesi che presentano uno schema di bilancio conforme alle Direttive Europee. Consente la gestione di informazioni contabili parziali messe a disposizione dai Registri Internazionali.
  • Elaborazioni massive tramite caricamento elenco Codici Fiscali. E’ possibile caricare un elenco di Codici Fiscali ed ottenere una analisi completa delle singole posizione e dell’intero gruppo che include la distribuzione per settore, per dimensione, per area geografica, la distribuzione per profilo di rischio e molto altro
  • SAS/SNC. Consente di elaborare i bilanci e le situazioni contabili delle Società di Persone e anche le informazioni ricavate dal Modello Unico (quadri RF, RG della dichiarazione delle società di persone)
  • Analisi di Bilancio. Elabora qualsiasi input e lo riconduce a diversi schemi di Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario in funzione delle esigenze e degli obiettivi del Cliente. Indici ed elaborazioni sono disponibili per ciascun esercizio o periodo infrannuale.
  • Analisi Trend. Gestisce fino a 10 esercizi o periodi infrannuali (anno o frazioni).
  • Riclassificazioni. La riclassificazione proposta in automatico puo’ essere modificata, integrata e personalizzata dall’ utente e salvata per successivi utilizzi.
  • Rettifiche. L’utente puo’ effettuare simulazioni rettificando le singole poste contabili e verificando gli impatti delle rettifiche su tutte le elaborazioni da esse derivanti.
  • Schemi personalizzati. Oltre agli schemi proposti, è possibile inserire schemi di riclassificazione personalizzati su specifiche esigenze del cliente finale (Es. Riclassificazione CE.BI).
  • Calcolo score e profilo di Rischio. Il calcolo del Rischio è effettuato attraverso algoritmi proprietari (Leanus Score), algoritmi utilizzati dalla comunità finanziaria (es. Z-Score di Altman, Fascia MedioCredito) e attraverso analisi che consentono di valutare l’equilibrio Economico, Patrimoniale e Finanziario per ciascun periodo contabile.
  • Fascia MCC. Il calcolo della Fascia di Merito del MedioCredito Centrale è effettuato in tempo reale per ciascun periodo contabile. E’ possibile integrare i dati di Centrale Rischi
  • Calcolo DSCR. Il calcolo del DSCR è effettuato con diverse metodologie sia sui dati storici che sui dati prospettici
  • Fido Consigliato. Per ciascuna impresa e periodo contabile, viene proposto il livello massimo di indebitamento aggiuntivo che l’impresa è in grado di sostenere e il conseguente fido “consigliato”.
  • Valore Aziendale. Il calcolo di Equity Value ed Enterprise Value è effettuato per ogni esercizio o periodo infrannuale. E’ possibile inserire il valore desiderato dei Multipli.
  • Benchmark. Sono disponibili tre modalità per effettuare il Benchmark: Benchmark Leanus, Benchmark con selezione nominativa, Benchmark con Settore.
  • Business Plan. E’ possibile elaborare in tempo reale la proiezione dei dati storici su un arco temporale che va da 2 a 8 anni. Per ciascun periodo, oltre a Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario Atteso, sono disponibili gli indici, il profilo di rischio e la valutazione aziendale attesa.
  • Analisi Gruppi. E’ possibile aggregare un numero illimitato di imprese e valutarne il profilo di rischio aggregato, simulando l’esistenza di un bilancio Consolidato. Per ciascun aggregato sono disponibili tutte le analisi previste per la singola impresa e un intero menu dedicato all’analisi dei gruppi (Matrici, Rischio Portafoglio, Analisi di Intensità e Dispersione, etc).
  • Analisi Target. L’analisi dei target commerciali puo’ avvenire selezionando qualsiasi parametro, indice o informazione qualitativa (dimensione, area geografica, ateco, Leanus
    Score, indice, parola chiave, etc).
  • Analisi settore. il motore di analisi e ricerca avanzata, nonchè la gestione dei gruppi consentono di effettuare complesse analisi settoriali garantendo l’omogeneità e
    confrontabilità delle imprese incluse nell’analisi.
  • Output e download. Ciascuna tabella è esportabile in Excel. Ciascuno degli oltre 100 grafici è esportabile in PDF, PNG, JPEG. Le slide delle analisi Leanus (Base, Avanzate, Personalizzate) sono prodotte in tempo reale ed esportabili in PDF e HTML.
  • Versioning. Consente di archiviare le analisi e risultati in un area riservata.

Leanus può essere utilizzato sin dal primo giorno in quanto non richiede interventi di integrazione. Grazie ai Web Services lo scambio di dati con i sistemi della banca può essere attivato in tempi rapidissimi.

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Leanus è organizzato in Moduli che consentono di analizzare qualsiasi dato contabili relativo a dati storici (fino a 10 anni ed oltre), elaborare analisi di benchmark e posizionamento competitivo, elaborare il business plan o analizzare quelli ricevuti dai clienti, creare presentazioni personalizzate, effettuare complesse valutazioni e analisi di rischio in maniera dinamica. Per maggiori informazioni clicca qui o contatta il Centro Servizi per una DEMO.

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Destinatari

Banche e Società Finanziarie guidate da un management esperto non solo delle problematiche tipicamente bancarie, ma soprattutto delle dinamiche che caratterizzano le PMI.
Per il nostro Cliente l’analisi del Bilancio ufficiale e gli score automatici sono un pre-requisito indispensabile in quanto consentono, se in possesso delle necessarie capacità, di ottenere un primo giudizio; non sono tuttavia sufficienti per la corretta valutazione dell’impresa, del suo potenziale, della “bancabilità” dei suoi progetti e del suo merito di credito.
Per il nostro Cliente sono fondamentali la capacità di analizzare le informazioni contabili di periodo, la capacità di realizzare in tempo reale il business plan e il benchmark, la velocità di elaborazione di algoritmi che oggi richiedono tempi lunghi non coerenti con le esigenze commerciali (Es. Fascia di Merito MCC,etc.).

Le funzioni che usano Leanus in Banca:

  • Direzione Generale
  • Direzione Crediti
  • Direzione Marketing
  • Gestori Corporate
  • Responsabili di Filiale
  • Osservatori e Centri Studio

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Casi di successo

Tra i casi di successo si segnalano:

  • Operatore bancario specializzato nella filiera del credito commerciale, del credito finanziario di difficile esigibilità e del credito fiscale.
  • Gruppo indipendente specializzato nel finanziamento «su misura» alle imprese, realizzato mediante l’anticipazione e la gestione dei crediti commerciali (secondo la c.d. legge sul factoring, n. 52/91).
  • Cassa di Risparmio piemontese molto legata al territorio e specializzata nelle soluzioni finanziarie per le PMI.
  • Primario Gruppo Fiduciario specializzato nella Wealth Administration, nella gestione di Trust e nella consulenza alle imprese.
  • Gruppo Bancario multinazionale specializzato nei servizi finanziari per privati, imprese ed istituzionali.

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Rassegna Stampa

Rivista Bancaria – Corporate Office 2.0 – Chiacchierini, Perrone, Fischetti

WEBINAR realizzato con il dott. Mario Borda, Ufficio Crediti Banca CRS

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