Leanus per le Banche - Manuale Utente. Procedure e Video esplicativi di tutte le funzionalità

Dicono di Noi

Scopri come ricercare i target, valutarne il merito di credito, confrontare imprese e mercati, monitorare la qualità del credito e assistere i tuoi clienti. Richiedi un incontro

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Perchè il sistema bancario utilizza Leanus

Leanus consente di potenziare (e in taluni casi sostituire) gli strumenti in uso dalle Direzioni Centrali e Territoriali senza sostenere costi di integrazione o effettuare interventi sul parco macchine e di supportare alcuni processi fondamentali per l’attività bancaria.

Alcuni esempi

SMART TARGETING Grazie ad un potente motore di ricerca e al collegamento con le Banche Dati italiane e straniere, è possibile identificare le imprese che hanno un fabbisogno di credito e verificare subito la copertura di garanzie da parte del Fondo, la coerenza con le regole e i KPI della Direzione Crediti e molto altro.

MONITORAGGIO CREDITI e SIMULAZIONE SCENARI E’ possibile simulare l’impatto di Shock Economici, come ad esempio COVID-19, sia su portafogli che su singole imprese, verificandone in tempo reale gli effetti su: flussi di cassa, lending capacity, DSCR, rating e rischio prospettico. Le simulazioni consentono di ottenere in output anche lo Schema Civilistico e lo Schema CE.BI prospettici sulla base dei quali alimentare le proprie procedure di calcolo di rating e accantonamenti patrimoniali “forward looking”.

CARICAMENTO AUTOMATICO DI BILANCI E SITUAZIONI CONTABILI Leanus consente, senza digitazione manuale ma attraverso un upload automatico, il caricamento e l’immediata riclassificazione di bilanci e situazioni contabili raccolte direttamente dal cliente (Es. Bilancio ultimo anno non ancora depositato, situazioni trimestrali, bilanci di SAS/SNC). Contestualmente al caricamento sono elaborati tutte le analisi normalmente previste per i bilanci ufficiali. E’ possibile elaborare automaticamente anche schemi ed algoritmi per l’alimentazione di procedure interne (es. schemi CE.BI, schemi AQR, Indicatori,..)

VALUTAZIONE MERITO DI CREDITO (IMPRESE e DITTE) Leanus consente di analizzare sia i dati storici che le proiezioni del profilo Economico, Patrimoniale e Finanziario attraverso un modello di analisi molto approfondito (Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario, KPI Settoriali, Punti di Attenzione, Fascia MedioCredito Centrale, Cruscotto AQR, Indicatori della Crisi, etc). I modelli di analisi e le riclassificazioni possono essere Personalizzate. Ogni analisi o indicatore può essere analizzato su tutto l’arco temporale della vita aziendale. Grazie alle diverse modalità di caricamento di dati proprietari, Leanus consente di analizzare anche le situazioni contabili provvisorie o bilanci delle ditte.

ELABORAZIONE BENCHMARK Tutte le analisi elaborate per le singole imprese sono messe a confronto con i benchmark settoriali e soprattutto con le imprese concorrenti selezionate nominativamente

ELABORAZIONE BUSINESS PLAN IN INBOUND E OUTBOUND Leanus consente sia di elaborare il business plan (completo di Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario, DSCR, Indicatori della Crisi, etc) a partire da una qualsiasi situazione contabile (OUTBOUND) che analizzare, controllare e valutare un Business Plan elaborato dall’azienda e/o dai sui consulenti (INBOUND). Le simulazioni consentono di ottenere in output anche lo Schema Civilistico e lo Schema CE.BI prospettici sulla base dei quali alimentare le proprie procedure di calcolo di rating e accantonamenti patrimoniali “forward looking”.

ANALISI PORTAFOGLI E POSIZIONAMENTO DELLA BANCA RISPETTO AL MERCATO Il modulo Analisi Gruppi consente di effettuare complesse analisi di portafoglio (incluso NPL, NPE) e di confrontare il portafoglio della Banca (per filiale, cap, area geografica o altro) con il mercato di riferimento e quindi di indirizzare l’azione commerciale. Il modulo consente anche di valutare in pochi istanti portafogli di imprese e di definirne il valore in relazione all’analisi del rischio.

GESTIONE ELABORATI PER IL CLIENTE FINALE O AD INTEGRAZIONE DELLA PEF E’ possibile elaborare in tempo reale Presentazione Professionali e storicizzarle in PDF, scaricare in Excel dati anagrafici, schemi riclassificati, tabelle ed elaborazioni che possono integrare il dossier Cliente e/o alimentare la PEF

WEB SERVICES Leanus può dialogare con i sistemi della Banca trasferendo informazioni (Dati Anagrafici, Analisi Dati Contabili, Indicatori, Score, Fascia MCC, DSCR, Indicatori della Crisi e molto altro) o ricevendo informazioni utili per ulteriori elaborazioni (Dati Centrale Rischi, Dati contabili, Dati di Esposizione, etc). Approfondisci

FORMAZIONE CONTINUA Leanus offre a tutti i propri clienti un programma di formazione online basato quasi esclusivamente sull’analisi di casi reali. E’ prevista anche la possibilità di definire programmi di formazioni dedicati. Approfondisci

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Punti di Forza

Leanus viene spesso confuso con i servizi di accesso alle banche dati forniti dai principali operatori della Business Information. Benchè Leanus consenta anche l’accesso alle informazioni, la principale caratteristica è quella di consentire di effettuare, in tempo reale, qualsiasi operazioni che normalmente l’utente è costretto ad effettuare in Excel o in Power Point. In altri termini, Leanus integra i servizi di accesso alle informazioni con la capacità di elaborazione consentendo alle organizzazioni di risparmiare tempo prezioso da destinare ad attività a maggior valore aggiunto.

Trasformiamo qualsiasi input nei formati utilizzati dalla Banca:

da Civilistico a CEBI ad altri formati interni,
da piano dei conti/trimestrale a Civilistico a Cebi ad altri formati interni.

Elaboriamo tutti i formati anche per il confronto tra imprese (Benchmark) e sulle simulazioni (Business Plan).

Leanus può essere utilizzato sin dal primo giorno in quanto non richiede interventi di integrazione. E’ sufficiente un collegamento ad internet ed un browser.

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Leanus è organizzato in Moduli che consentono di analizzare qualsiasi dato contabili relativo a dati storici (fino a 10 anni ed oltre), elaborare analisi di benchmark e posizionamento competitivo, elaborare il business plan o analizzare quelli ricevuti dai clienti, creare presentazioni personalizzate, effettuare complesse valutazioni e analisi di rischio in maniera dinamica. Per maggiori informazioni clicca qui o contatta il Centro Servizi per una DEMO.

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Destinatari

Banche e Società Finanziarie guidate da un management esperto non solo delle problematiche tipicamente bancarie, ma soprattutto delle dinamiche che caratterizzano le PMI.
Per il nostro Cliente l’analisi del Bilancio ufficiale e gli score automatici sono un pre-requisito indispensabile in quanto consentono, se in possesso delle necessarie capacità, di ottenere un primo giudizio; non sono tuttavia sufficienti per la corretta valutazione dell’impresa, del suo potenziale, della “bancabilità” dei suoi progetti e del suo merito di credito.
Per il nostro Cliente sono fondamentali la capacità di analizzare le informazioni contabili di periodo, la capacità di realizzare in tempo reale il business plan e il benchmark, la velocità di elaborazione di algoritmi che oggi richiedono tempi lunghi non coerenti con le esigenze commerciali (Es. Fascia di Merito MCC,etc.).

Le funzioni che usano Leanus in Banca:

Direzione Generale
Direzione Crediti
Direzione Marketing
Gestori Corporate
Responsabili di Filiale
Osservatori e Centri Studio

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Casi di successo

Tra i casi di successo si segnalano:

Operatore bancario specializzato nella filiera del credito commerciale, del credito finanziario di difficile esigibilità e del credito fiscale.
Gruppo indipendente specializzato nel finanziamento «su misura» alle imprese, realizzato mediante l’anticipazione e la gestione dei crediti commerciali (secondo la c.d. legge sul factoring, n. 52/91).
Cassa di Risparmio piemontese molto legata al territorio e specializzata nelle soluzioni finanziarie per le PMI.
Primario Gruppo Fiduciario specializzato nella Wealth Administration, nella gestione di Trust e nella consulenza alle imprese.
Gruppo Bancario multinazionale specializzato nei servizi finanziari per privati, imprese ed istituzionali.

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