Leanus per le Banche - Manuale Utente

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Il nuovo modello di Banca al servizio delle imprese

L’intervista al Direttore Generale di Banca CRS Emanuele Regis

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Perchè il sistema bancario utilizza Leanus

Leanus consente di potenziare (e in taluni casi sostituire) gli strumenti in uso dalle Direzioni Centrali e Territoriali senza sostenere costi di integrazione o effettuare interventi sul parco macchine e di supportare alcuni processi fondamentali per l’attività bancaria.

Business case

Estrazione di liste imprese target

Riclassificare un bilancio o una situazione contabile

Elaborare il Business Plan per una startup

La Ricerca e l’analisi delle imprese concorrenti – Il Benchmark

Leanus per le Banche

SMART TARGETING

Grazie ad un potente motore di ricerca e al collegamento con le Banche Dati italiane e straniere, è possibile identificare le imprese che hanno un fabbisogno di credito e verificare subito la copertura di garanzie da parte del Fondo, la coerenza con le regole e i KPI della Direzione Crediti e molto altro.

Come analizzare un segmento di mercato con Leanus

MONITORAGGIO CREDITI e SIMULAZIONE SCENARI (LOM/AQR, SISTEMI DI ALLERTA)

E’ possibile simulare l’impatto di Shock Economici, come ad esempio COVID-19, sia su portafogli che su singole imprese, verificandone in tempo reale gli effetti su profilo economico, patrimoniale, flussi di cassa, lending capacity, DSCR, rating e rischio prospettico, LOM, policy creditizie

Le simulazioni consentono di ottenere in output anche lo Schema Civilistico e lo Schema AQR 1 relativi alle proiezioni sulla base dei quali la Banca può alimentare le proprie procedure di calcolo di rating e accantonamenti patrimoniali in ottica “forward looking”.

EBA BANKIT: Monitoraggio del credito per Moratorie, Forborne e Stage 2

CARICAMENTO AUTOMATICO DI BILANCI E SITUAZIONI CONTABILI

Leanus consente, senza digitazione manuale ma attraverso un upload automatico, il caricamento e l’immediata riclassificazione di bilanci e situazioni contabili raccolte direttamente dal cliente (Es. Bilancio ultimo anno non ancora depositato, situazioni trimestrali, bilanci di SAS/SNC). Contestualmente al caricamento sono elaborati tutte le analisi normalmente previste per i bilanci ufficiali. E’ possibile elaborare automaticamente anche schemi ed algoritmi per l’alimentazione di procedure interne (es. schemi AQR 1, schemi AQR, Indicatori,..)

Dal PDF di una situazione contabile ad un’analisi completa in un clic!

VALUTAZIONE MERITO DI CREDITO (IMPRESE e DITTE)

Leanus consente di analizzare sia i dati storici che le proiezioni del profilo Economico, Patrimoniale e Finanziario attraverso un modello di analisi molto approfondito (Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario, KPI Settoriali, Punti di Attenzione, Fascia MedioCredito Centrale, *Cruscotto AQR/LOM, Indicatori della Crisi, etc*). I modelli di analisi e le riclassificazioni possono essere definiti dall’utente. Ogni analisi o indicatore può essere analizzato su tutto l’arco temporale della vita aziendale. Grazie alle diverse modalità di caricamento di dati proprietari, Leanus consente di analizzare anche le situazioni contabili provvisorie o bilanci delle ditte.

L’analisi del merito di credito – prassi ed errori comuni

ELABORAZIONE BENCHMARK

Tutte le analisi elaborate per le singole imprese sono messe a confronto con i benchmark settoriali e soprattutto con le imprese concorrenti selezionate nominativamente.

La ricerca dei target – l’Ateco può condurre in errore

ELABORAZIONE BUSINESS PLAN IN INBOUND E OUTBOUND

Leanus consente sia di elaborare il business plan (completo di Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario, DSCR, Indicatori della Crisi, etc) a partire da una qualsiasi situazione contabile (OUTBOUND) che analizzare, controllare e valutare un Business Plan elaborato dall’azienda e/o dai sui consulenti (INBOUND). Le simulazioni consentono di ottenere in output anche lo Schema Civilistico e lo Schema AQR 1 prospettici sulla base dei quali alimentare le proprie procedure di calcolo di rating e accantonamenti patrimoniali “forward looking”.

Come elaborare un Business Plan senza aprire Excel

ANALISI PORTAFOGLI E POSIZIONAMENTO DELLA BANCA RISPETTO AL MERCATO

Il modulo Analisi Gruppi consente di effettuare complesse analisi di portafoglio (incluso NPL, NPE) e di confrontare il portafoglio della Banca (per filiale, cap, area geografica o altro) con il mercato di riferimento e quindi di indirizzare l’azione commerciale. Il modulo consente anche di valutare in pochi istanti portafogli di imprese e di definirne il valore in relazione all’analisi del rischio.

GESTIONE ELABORATI PER IL CLIENTE FINALE O AD INTEGRAZIONE DELLA PEF

E’ possibile elaborare in tempo reale Presentazione Professionali e storicizzarle in PDF, scaricare in Excel dati anagrafici, schemi riclassificati, tabelle ed elaborazioni che possono integrare il dossier Cliente e/o alimentare la PEF

WEB SERVICES

Leanus può dialogare con i sistemi della Banca trasferendo informazioni (Dati Anagrafici, Analisi Dati Contabili, Indicatori, Score, Fascia MCC, DSCR, Indicatori della Crisi e molto altro) o ricevendo informazioni utili per ulteriori elaborazioni (Dati Centrale Rischi, Dati contabili, Dati di Esposizione, etc). Approfondisci

FORMAZIONE CONTINUA

Leanus offre a tutti i propri clienti un programma di formazione online basato quasi esclusivamente sull’analisi di casi reali. E’ prevista anche la possibilità di definire programmi di formazioni dedicati.
Approfondisci

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Punti di Forza

Potenzia le soluzioni in uso presso la Banca
Azzera i tempi di lavoro su Excel
Ottimizza il rapporto “Centro-Periferia”
Incrementa la capacità di valutare e monitorare il credito
Consente di offrire un servizio di maggior qualità al cliente
Consente di ottimizzare drasticamente la spesa in Business Information
Consente di risparmiare ore / uomo da destinare ad attività a maggior valore aggiunto
Consente di creare una relazione Banca-Impresa di lungo periodo