L’analisi dei portafogli - Manuale Utente

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Sezioni principali del Manuale: Indice dei Contenuti | Primo Accesso? Nozioni di Base | Funzioni Salva Tempo |

Il problema:

Analizzare nel minor tempo possibile, un elenco di CF partendo da un elenco in Excel

Problemi ricorrenti:

L’Excel contiene informazioni aggiuntive (NPL, UTP, GBV, Forborne, etc) che devono essere gestite
I CF sono relativi non solo a SRL, SPA ma anche a Persone Fisiche, Società di Persone (per le quali non è disponibile un bilancio),
I CF sono talvolta errati
E’ disponibile la Partita IVA ma non il CF
Il processo richiede tempi lunghi di elaborazione, accesso a fonti differenti, lunghe elaborazioni in Excel

La soluzione Leanus:

Upload del file in Excel (visualizza esempio, l’excel è personalizzabile)

Dopo il caricamento l’utente non dovrà fare più nulla!

I risultati (i tempi di elaborazione dipendono dal numero di record)

La sintesi “Home”
Dopo il caricamento Leanus esegue in automatico una serie di complesse operazioni sintetizzate nell’apposito Menu “Home”

Distingue tra Rapporto (Cedente, Ceduto, etc) e Rapporto
Per ciascuna tipologia indica:

Il numero di posizioni identificate dal codice fiscale in input
Il numero di posizioni identificate dal codice fiscale che sono stati identificati attraverso il collegamento alle banche dati
Il numero di posizioni identificate dal codice fiscale per le quali è disponibile l’analisi dei bilanci
Il numero di posizioni identificate dal codice fiscale per le quali il motore Leanus è riuscito ad associare un profilo elaborato tramite l’analisi parametrica
Il numero di posizioni identificate dal codice fiscale per le quali sono disponibili solo le informazioni di anagrafica
Il numero di posizioni identificate dal codice fiscale che non è stato possibile identificare per via di errori in input

Nella schermata Home, per ciascuna categoria è disponibile il saldo di maggiore interesse (es. Valore GBV)

L’analisi per Soggetti (Debitore, Cedenti, etc)

L’analisi per soggetti consente di analizzare ogni aspetto relativo all’elenco Soggetti

L’elenco è ricercabile e scaricabile anche in Excel dei soggetti e delle relative informazioni associate
Le statistiche (una complessa analisi grafica che consente di visualizzare il portafoglio secondo diverse viste, tutte personalizzabili)
L’elenco dei soggetti con associata analisi di bilancio Leanus
L’elenco dei soggetti per i quali il motore Leanus è riuscito ad associare un profilo elaborato tramite l’analisi parametrica
L’elenco dei soggetti per i quali è disponibile solo l’anagrafica
L’elenco dei soggetti che non è stato possibile identificare

L’utente può intervenire per ulteriori affinamenti.

L’analisi per Rapporti (ad uno stesso debitore possono corrispondere diversi rapporti)

L’analisi per Rapporti consente di analizzare ogni aspetto relativo all’elenco Rapporti. E’ possibile visualizzare i rapporti che fanno riferimento allo stesso soggetto o l’elenco dei rapporti che fanno riferimento a differenti portafogli. Il menu consente di visualizzare:

L’elenco ricercabile e scaricabile anche in excel dei Rapporti e delle relative informazioni associate
Le statistiche (una complessa analisi grafica che consente di visualizzare il portafoglio secondo diverse viste, tutte personalizzabili)
L’elenco dei Rapporti con associata analisi di bilancio Leanus
L’elenco dei Rapporti per i quali il motore Leanus è riuscito ad associare un profilo elaborato tramite l’analisi parametrica
L’elenco dei Rapporti per i quali è disponibile solo l’anagrafica
L’elenco dei Rapporti che non è stato possibile identificare

Cosa accade se i soggetti sono Società di Capitali?
Leanus recupera le informazioni contabili disponibili ed elabora una analisi di bilancio completa.

Cosa accade se i soggetti sono Società di Persone o Società per le quali non è disponibile un bilancio?
Attraverso il motore parametrico, Leanus associa al Soggetto un profilo contabile. Il motore parametrico utilizzo un approccio iterativo che punta ad identificare il miglior set per il confronto. Il motore può essere parametrizzato su specifiche esigenze del Cliente.

Cosa accade per le Persone fisiche?
Se non sono disponibili informazioni utili per utilizzare il motore parametrico, vengono recuperate e mostrate le informazioni anagrafiche.

Cosa accade per i soggetti non identificati?
Vengono isolate in una apposita tabella in modo da consentire la verifica di eventuali errori.

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