Analisi di Bilancio

Elabora non solo i bilanci ufficiali in formato civilistico ma anche qualsiasi input e lo riconduce a diversi schemi di Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario in funzione delle esigenze e degli obiettivi del Cliente. Indici ed elaborazioni sono disponibili per ciascun esercizio o periodo infrannuale.

Analisi Trend

Gestisce 10 esercizi o periodi infrannuali (anno o frazioni) ed oltre.

Riclassificazioni

La riclassificazione proposta in automatico puo’ essere modificata, integrata e personalizzata dall’utente e salvata per successivi utilizzi.

Rettifiche

L’utente puo’ effettuare simulazioni, rettificare le singole poste contabili e verificare gli impatti delle rettifiche su tutte le elaborazioni da esse derivanti in tempo reale.

Schemi

Oltre agli schemi proposti, è possibile inserire schemi di riclassificazione personalizzati su specifiche esigenze del cliente finale (es. Riclassificazione CE.BI., Indici di Bancabilità).

Sistemi di Allerta

Consente di controllare, sia sui dati storici che sui dati previsionali, l’allineamento tra le performance aziendali e gli indicatori previsti dai sistemi di allerta (Codice della Crisi e Asset Quality Review). Oltre che definire indicatori personalizzati, è possibile simulare differenti scenari e relativi impatti sugli indicatori al fine di “spegnere” gli indicatori della crisi e/o trigger AQR.

Calcolo Rischio

Il calcolo del Rischio è effettuato attraverso algoritmi proprietari (Leanus Score), algoritmi utilizzati dalla comunità finanziaria (es. Z-Score di Altman, Rating, PD, MedioCredito, DSCR) e attraverso analisi che consentono di valutare l’equilibrio Economico, Patrimoniale e Finanziario per ciascun periodo contabile.

Fascia e Rating Fondo di Garanzia Medio Credito Centrale

Il calcolo della Fascia di Merito del MedioCredito Centrale è effettuato in tempo reale per ciascun periodo contabile sia con il vecchio modello sia con il nuovo sistema di Rating basato su modulo finanziario, modulo andamentale CR e Credit Bureau.

DSCR e Indici di Bancabilita’

Consente di valutare la sostenibilità dell’indebitamento e la capacità di rimborso attraverso le risorse finanziarie generate dalla gestione aziendale; il Debt Service Coverage Ratio viene calcolato per dati storici, business plan e benchmark con differenti modalità lasciando all’utente la possibilità di effettuare simulazioni.

Capacita’ di indebitamento incrementale

Per ciascuna impresa e periodo contabile, viene proposto il livello massimo di indebitamento aggiuntivo che l’impresa è in grado di sostenere e il conseguente fido “consigliato”.

Valore aziendale

Il calcolo di Equity Value ed Enterprise Value è effettuato per ogni esercizio o periodo infrannuale. E’ possibile inserire il valore desiderato dei Multipli e i valori di attivi e passivi rettificati.

Benchmark

Sono disponibili quattro modalità per effettuare il Benchmark: Benchmark Leanus, Benchmark con selezione nominativa, Benchmark tramite settore e codice Ateco e Benchmark personalizzato.

Business Plan

E’ possibile elaborare in tempo reale la proiezione dei dati storici su un arco temporale di 2-12 anni. Per ciascun periodo, oltre a Conto Economico, Stato Patrimoniale e Rendiconto Finanziario Atteso, sono disponibili gli indici, il profilo di rischio e la valutazione aziendale attesa, il DSCR e tutte le analisi previste per i dati storici.

Analisi Gruppi

E’ possibile aggregare un numero illimitato di imprese e valutarne il profilo di rischio, simulando l’esistenza di un bilancio aggregato. Per ciascun gruppo sono disponibili tutte le analisi previste per la singola impresa e un intero menu dedicato all’analisi dei gruppi (Matrici, Rischio Portafoglio, Analisi di Intensità e Dispersione, etc).

Analisi Target

L’analisi dei target commerciali puo’ avvenire selezionando qualsiasi parametro, indice o informazione qualitativa (dimensione, area geografica, ateco, Leanus Score, indice, parola chiave, etc).

Analisi di settore

Il motore di analisi e ricerca avanzata, nonchè la gestione dei gruppi, consentono di effettuare complesse analisi settoriali garantendo l’omogeneità e la confrontabilità delle imprese incluse nell’analisi.

Upload di file standard

Elabora in tempo reale e senza intervento dell’utente documenti in formato XBRL, XML, CSV, XLS, XLSX e altri formati prodotti da fornitori di Business Information e sistemi contabili. Quando i formati utilizzati sono riconosciuti da Leanus®, sia il caricamento che la riclassificazione avvengono in tempo reale.

Upload di file proprietari

Elabora in tempo reale, senza intervento dell’utente, documenti in formato XBRL, XML, CSV e altri formati prodotti da fornitori di Business Information e sistemi contabili. Quando i formati utilizzati NON sono riconosciuti da Leanus® il caricamento avviene in tempo reale; la prima riclassificazione deve essere effettuata e salvata dall’utente.

Upload da sistemi di contabilità

Elabora e riclassifica in tempo reale le situazioni contabili elaborate dai principali programmi di contabilità.

Input manuali

Consente l’inserimento manuale di situazioni contabili annuali e/o infrannuali da utilizzare solo nei casi in cui il formato di input è disponibile in un formato non elettronico e non editabile (carta, immagini, etc).

Scarica qui il pdf con i principali punti di forza di Leanus

Il modello Leanus si basa su tre pilastri:

  • Dati (bilanci, visure, protesti, dati catastali, pregiudizievoli, anagrafiche, atti, dossier soggetti stranieri,..)
  • Software (in cloud, multilingua, dinamico, completo, integrato, dialoga con excel, dialoga con le principali banche dati,..)
  • Consulenza (Analisi portafogli, targeting, studi di settore, ricerca benchmark, business plan, supporto IT, ..)

Dati

Leanus è integrato sia con il Registro Imprese che con i principali fornitori di servizi di Business Information. Questo vuol dire che se un qualsiasi dato ufficiale è disponibile sul mercato, allora è possibile acquisirlo attraverso Leanus. Nella maggior parte dei casi i prezzi praticati da Leanus sono significativamente più bassi rispetto a quelli praticati dai principali concorrenti. Inoltre:

  • Non è necessario garantire un consumo minimo annuale (E’ possibile effettuare ricariche a partire da 20 Euro)
  • Non è necessario convertire le unità o i CRediti in Euro in quanto 1Credito Leanus equivale a 1 Euro
  • Il prezzo dei documenti è visualizzato prima della conferma di qualsiasi acquisto (zero sorprese)
  • Tutti i documenti sono archiviati e disponibili per la consultazione per almeno 24 mesi
  • Dopo ogni scarico, il documento viene inviato via email al richiedente e archiviato in piattaforma.
  • Il collegamento diretto al Registro Imprese garantisce che i dati camerali siano aggiornati e validi anche dal punto di vista legale.

Software

Il principale software utilizzato è la piattaforma in cloud Leanus che attraverso i vari moduli è in grado di coprire la maggior parte delle esigenze dei professionisti d’impresa. A Leanus possono essere affiancate altre soluzioni software sviluppate ad hoc su specifiche esigenze della clientela.

Di seguito sono riportati alcuni dei punti di forza relativo a ciascun modulo.

Ricerca con Filtri sul DB delle analisi di bilancio

Il box di ricerca è disponibile in ogni pagina in modo da poter passare rapidamente dall’analisi di una azienda o di un gruppo ad un altra

  • Ricerca per qualsiasi campo di anagrafica (ateco, denominazione, codice fiscale, indirizzo, area geografica,..)
  • Ricerca per qualsiasi voce di Conto Economico, Stato Patrimoniale, Rendiconto Finanziario o per qualsiasi indice.
  • Ricerca per caratteristiche del bilancio (Consolidato, Ordinario, Abbreviato, numero periodi contabili, …)
  • Salvataggio delle ricerche
  • Calcolo in real time del totale di ciascuna selezione (es. Totale Debiti finanziari delle imprese di una determinata area geografica

Home

E’ la pagina di sintesi di tutte le analisi che sintetizza le informazioni principali e consente di raggiungere rapidamente le singole analisi di dettaglio. La pagina include:

  • Controllo Riclassificazione
  • Gestione Modelli di Riclassificazione personalizzati
  • Sintesi Conto Economico
  • Sintesi Stato Patrimoniale
  • Sintesi Rendiconto Finanziario
  • Sintesi Indici di Bilancio
  • Sintesi Anagrafica
  • Valutazione Ultimo Periodo
  • Punti di Attenzione
  • Sintesi Centrale Rischi (dati forniti dall’utente)

Fonte e Riclassificazione

Consente di gestire la riclassificazione della fonte nei diversi schemi Leanus

  • Fonte (prospetto) originale sempre visibile e scaricabile online
  • Prospetto civilistico (2016) completo con dettaglio delle voci
  • Possibilità di elaborare in tempo reale sia i dati ufficiali che i dati contabili proprietari
  • Personalizzazione delle analisi e degli schemi di riclassificazione
  • Collegamento con il dato originale che ha determinato ogni singola analisi
  • Possibilità di scaricare ogni singola analisi o schema in excel
  • Possibilità di gestire sia dati di soggetti italiani (incluso sas, snc) che stranieri
  • Elaborazione e riclassificazione del civilistico normalizzato
  • Elaborazione e riclassificazione dello schema CE.BI
  • Elaborazione e riclassificazione di Altri Schemi personalizzati

Analisi di bilancio

L’analisi di bilancio copre un intervallo che va da uno a 10 anni ed oltre. Il modello di riclassificazione può essere aggiornato in tempo reale. Per ciascuna analisi o gruppo sono disponibili

  • Conto Economico (Classico) Riclassificato [Viene elaborato in automatico sulla base della riclassificazione del modello gestionale]
  • Conto Economico (Gestionale) Riclassificato [E’ il modello su cui riclassificare la fonte]
  • Stato Patrimoniale Fonti- Impieghi Riclassificato [E’ il modello su cui riclassificare la fonte]
  • Rendiconto Finanziario (Metodo Indiretto)
  • Cash Flow e CCN
  • Indici di Bilancio
  • Possibilità di personalizzare le riclassificazioni
  • Possibilità di effettuare rettifiche e simulazioni

Valutazione

Il Modulo raccoglie i principali algoritmi utili ai fini della valutazione della singola azienda o del gruppo

  • Leanus Score
  • Zeta Score di Altman
  • Valutazione profilo Economico, Patrimoniale e Finanziario [“le faccine”]
  • Equity Value, Enterprise Value
  • Calcolo della capacità di indebitamento
  • Calcolo del fido consigliato
  • Fascia del MedioCredito Centrale
  • Indici di bancabilità e DSCR
  • Procedure di allerta
  • Trigger AQR

Benchmark

Il modulo consente di confrontare l’intera analisi di uno specifico soggetto con quelle di 4 concorrenti selezionati nominativamente. Il modello di benchmark, che può essere utilizzato anche per il confronto dei cluster, include:

  • Conto Economico (Classico) Riclassificato
  • Conto Economico (Gestionale) Riclassificato
  • Stato Patrimoniale Fonti- Impieghi Riclassificato
  • Indici di bancabilità e DSCR
  • Rendiconto Finanziario
  • Indici di Bilancio
  • Quota di Mercato
  • Equity Value, Enterprise Value
  • Leanus Score
  • Zeta Score di Altman

Business Plan

Il modulo consente di elaborare un business plan partendo dai soli dati di analisi di bilancio relativi all’ultimo periodo e tenendo conto delle ipotesi inserite dall’utente. Il modello di analisi include

  • Conto Economico (Classico) Riclassificato
  • Conto Economico (Gestionale) Riclassificato
  • Stato Patrimoniale Fonti- Impieghi Riclassificato
  • Indici di bancabilità e DSCR
  • Rendiconto Finanziario
  • Indici di Bilancio
  • Quota di Mercato
  • Equity Value, Enterprise Value
  • Leanus Score
  • Zeta Score di Altman
  • Salvataggio Simulazioni

Slide

Il Modulo consente di elaborare delle presentazioni in tempo reale sia utilizzando modelli standard che personalizzati dall’utente. Inoltre è possibile

  • Creare modelli di presentazione personalizzati
  • Salvare e archiviare le presentazioni
  • Creare i PDF
  • oltre 250.000 presentazioni o pitch personalizzabili elaborato con un clic

Altro

  • Condivisione commenti e note con il team
  • Scarico in excel tutte le fonti e le elaborazioni (prospetto civilistico, riclassificati, etc)
  • in italiano, inglese e spagnolo.

Consulenza

Il team dei consulenti Leanus, composto da Analisti, Manager, Ingegneri Informatici e docenti universitari è in grado di dare risposta alle esigenze più sofisticate.

  • Formazione tailor-made
  • Configurazione soluzioni custom
  • Assistenza nei processi di cambiamento organizzativo

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